法國巴黎銀行宣佈與美國主管機關就特定美元交易之 審查達成一項綜合性和解協定 - 法國巴黎銀行台灣業務
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2014/07/02 -

法國巴黎銀行宣佈與美國主管機關就特定美元交易之 審查達成一項綜合性和解協定

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法國巴黎銀行於今日宣佈就正在接受調查並涉及某些受美方經濟制裁對象的美元交易達成一項綜合性和解協定,其中包括與美國司法部、美國紐約州南區檢察官辦公室、紐約郡地方檢察官辦公室、美國聯邦儲備理事會(FED)、紐約州金融監管局(DFS)以及美國財政部外國資產控制辦公室(OFAC)達成相關協定。

根據該項和解協定,法國巴黎銀行承認其在針對特定國家的經濟制裁和相關銀行記錄保存中確有違反美國相關法律和法規的行為。此外,法國巴黎銀行同意支付總共89.7億美元(約合66億歐元)的和解費用。除了已經提撥的款項外,這將為2014年第二季帶來58億歐元的額外支出。法國巴黎銀行還同意自2015年1月1日起之一年內暫停從事主要涉及某些地區的石油、天然氣能源和大宗商品融資業務的美元直接清算業務。

法國巴黎銀行一直與美國主管機關保持合作,全力解決這些問題。這些問題的解決同樣得益於其法國主管機關(法國審慎監督管理局-ACPR)及美國主要主管機關的協調工作。根據和解協定,法國巴黎銀行將保有各項業務執照,預計為絕大多數客戶提供服務的營運或業務能力,將不會受到影響。2015年,相關業務將通過第三方銀行進行美元清算,而非通過法國巴黎銀行紐約分行進行;法國巴黎銀行已經採取所有必要措施,來確保交易能夠順利完成,對相關客戶將不會造成重大影響。法國巴黎銀行指出,目前集團的部分美元清算已經通過第三方銀行進行處理。

據其估計,法國巴黎銀行估計截至2014年6月30日,可依據新版巴塞爾資本協定(BASEL III)充分保有第一類普通股資本適足率(CET1)於10%左右,這與集團2014-2016年業務發展計畫中所確定的目標保持一致。此項估計特別考慮到了第二季良好的業務表現,以及銀行目前打算將在2014年採用與2013年相同的股利水準(每股1.50歐元)。

在達成和解以前,法國巴黎銀行已經制定了新的、且強有力的法令遵循和控制流程。許多流程已付諸實施,並且有效實行,這給集團的業務流程帶來了重要的變化。具體如下:

  • 新成立了總部位於美國紐約的集團金融安全部門,是集團法令遵循部門的一部分,旨在確保法國巴黎銀行能夠在全球遵守美國主管當局制訂的國際經濟制裁及禁運方面的規定。
  • 整個法國巴黎銀行集團的所有美元金流將最終透過法國巴黎銀行紐約分行進行處理和控管。

根據法國巴黎銀行內部審查的結果,一些相關業務領域的經理和員工已經受到了處分,其中的一些人已經離開了本集團。

法國巴黎銀行執行長Jean-Laurent Bonnafe表示:“我們對過去的不當行為導致此項和解深感遺憾。本次調查揭露的失當行為與法國巴黎銀行一直追求的經營原則背道而馳。我們今天宣佈了一項全面性計畫以加強內部控制和流程,並且與美國主管機關以及法國主管機關保持密切合作,以確保與法國巴黎銀行有關的每個人都能如我們期待地,達到對其行為負責的高標準。”

“對我們來說,順利達成和解是向前邁出的重要一步。雖然面臨罰款所帶來的影響,法國巴黎銀行將在本季再次發佈穩健的業績,在這個艱難時刻,我們對於客戶、員工、股東和投資者所表達的支持表示感謝。”

“集團將繼續專注於推行2014-2016年業務發展計畫。我們確認將戮力達到於今年3月宣佈之業務計畫中所制訂的目標。特別需要指出的是,北美對於全行來說,仍然是具有戰略意義的市場,在未來幾年中,我們計畫在北美進一步發展我們的零售銀行、資產管理與企業及投資銀行業務。”

“法國巴黎銀行是一家以客戶為中心的銀行,我們將繼續每天為我們的客戶和經濟發展提供服務,努力贏得所有利益攸關者的信任和尊重。”

 

巴黎

法國巴黎銀行業務遍及75個國家,雇用逾180,000名員工,其中超過140,000名在歐洲工作。法國巴黎銀行在零售銀行、資產管理和企業及投資銀行三大業務範疇均具有舉足輕重的地位。集團於歐洲的比利時、法國、義大利及盧森堡擁有四個當地市場,而法國巴黎银行個人融資也是消費信貸的龍頭企業。法國巴黎銀行現正着手於地中海沿岸國家、土耳其及東歐等地推出零售銀行整合業務模式,並在美國西部建立龐大網絡。在企業及投資銀行與資產管理業務方面,法國巴黎銀行不但於歐洲獨占鰲頭,在美洲具一定地位,且在亞太區的業務亦正平穩、且迅速地發展。